doradca finansowy, kredyt hipoteczny Gorzów Wielkopolski

Trener Finansowy

Profesjonalne wsparcie w realizacji celów finansowych

Sprawdź ofertę
doradca finansowy, kredyt hipoteczny Gorzów Wielkopolski

Planowanie finansów

Jak oszczędzać pieniądze

Sprawdź ofertę

Osobisty Bilans Finansowy

To Twój punkt startowy. 
Na dole strony zamieściłem druk pdf do wykonania osobistego bilansu finansowego.
Zanim przystąpisz do zrobienia osobistego bilansu finansowego wyjaśniam jak go prawidłowo wykonać.


Jak prawidłowo zrobić osobisty bilans finansowy


Trzymaj się poniższych zasad a będzie dobrze:)

  • Jeśli jesteś w związku to każdy robi swój osobisty bilans finansowy osobno.
  • Wspólne kredyty, nieruchomości podzielcie wartość na pół.
  • Polisa na życie z kapitałem oszczędnościowym należy do właściciela polisy za życia a uposażonego po śmierci.
  • Nieruchomość nabyta przed ślubem jest majątkiem osobistym.
  • Zobowiązanie zaciągnięte przed ślubem jest zobowiązaniem osobistym.
  • Jeśli zawarliście rozdzielność w trakcie trwania małżeństwa to zgodnie z tym kto jest właścicielem majątku lub zobowiązania.
  • Dla uproszczenia proponuje wpisz ruchome składniki majątku o wartości powyżej 1000zł. 
  • Elementy, które nie pasują do sklasyfikowanych pozycji podaj w pozostałych.

 

AKTYWA FINANSOWE – posiadany majątek


Bazuj na aktualnych wartościach.

Jeśli nie masz wiedzy ile może być wart dany składnik majątku to najlepiej sprawdzić w Internecie.
Jeśli masz kilka pozycji do wpisania to zacznij od największych wartości.

Nieruchomości – w tej kategorii zapisz wszystkie elementy związane z nieruchomościami, które posiadasz. Jeśli posiadasz udział to podaj wartość, która wynika z udziału.

Ruchomości – są to te składniki majątku, które posiadają wartość rynkową i można je sprzedać. Na przykład samochód.

Oszczędności – wszystkie środki, które posiadasz. W tej kategorii podajesz gotówkę, środki na rachunkach osobistych, lokaty, fundusze inwestycyjne.

Należności – pieniądze, które pożyczyłeś komuś.

Pozostałe – nie pasują do żadnej kategorii powyżej a posiadają wartość powyżej 1000zł.


PASYWA FINANSOWE – posiadane zobowiązania

Zobowiązania hipoteczne – to zobowiązania zaciągnięte pod zastaw hipoteczny. Wpisz kapitał pozostały do spłaty. Jeśli hipoteka została zaciągnięta na zakup wspólnej nieruchomości to wartość aktualnego zobowiązania podziel na pół. 


Zobowiązania kredytowe pozostałe – typu gotówkowe, ratalne, kredyt na samochód, pozabankowe, wykorzystany limit na karcie kredytowej lub debecie w rachunku osobistym. Podaj kapitał pozostały do spłaty na dzień tworzenia osobistego bilansu. Jeśli nie masz potrzebnych danych to możesz zadzwonić lub podejść do banku. Jest też opcja samodzielnego pobrania raportu kredytowego ze strony https://www.bik.pl/


Pożyczki od osób trzecich – środki finansowe, które pożyczyłeś od osób trzecich.


Zaległości wobec urzędów – niezapłacone podatki, zaległości w zus, mandaty.


Pozostałe – które wyżej nie pasują.

Po kliknięciu pobierze się PDF z Osobisty bilans finansowy PDF

Osobisty bilans finansowy to praca którą wykonujesz samodzielnie bez mojego udziału.

Jeśli wykonasz osobisty bilans finansowy i będziesz potrzebował mojego wsparcia to napisz do mnie sms o treści: „mam zrobiony osobisty bilans finansowy i potrzebuje darmowej konsultacji”

UWAGA: Nie dzwoń proszę do mnie bez wysłania sms. W ciągu dnia nie odbieram telefonów – jestem skupiony na działaniu.

Przeważnie oddzwaniam tego samego dnia po godzinie 18 tej.

 

Kontakt

Łukasz Maćkowski
Trener finansowy

504 339 545

Zapisz się do newslettera

© 2020 Łukasz Maćkowski | Trener finansowy. Wszelkie prawa zastrzeżone. POLITYKA PRYWATNOŚCI

Realizacja: KULIKOWSKI-IT.pl Strony internetowe Szczecin